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天下熙熙,皆为利来。
热钱便是如此。种种迹象表明,囤积在香港的来自美欧日的热钱规模与日俱增,伺机而动。那么,热钱到底是通过什么渠道流入的呢?
据深圳有关金融机构人士告诉本报记者,在银行兑换和汇钱两个环节上,热钱在香港都有机可乘。但香港的银行基本都严格执行特区政府的规定,即每一个本地居民每天只能兑换2万元人民币、汇8万元人民币到内地,因此大笔金额就需要采用在各家银行开户、蚂蚁搬家的方式,让热钱一点点地通过银行流入内地。
《华夏时报》11月22日以《热钱“过关记”》为题率先对热钱通过地下钱庄渠道大量流入内地进行了揭露,引起社会广泛关注。
不过,这种蚂蚁搬家的方式显然不能满足热钱渴望尽快获利的急迫。而囤港热钱公开进入内地的另一种方式,就是通过贸易渠道和外商投资渠道。
国家发改委顾问、深圳大学国际金融研究所所长国世平告诉本报记者,单纯通过地下钱庄交易的金额都不是太大,而金额最多的是通过贸易,报高产品价格,比如出口的商品实际单价是3元/斤,但合同上写的却是五元十元不等,这个差价海关很难去核实。此外,外商投资这一块也是热钱流入常用的主要渠道。
对此,外管局在过去不到半个月时间里,不惜冒着误伤正规贸易企业的风险,第四次采取严厉措施整治严控“热钱”流入。
外管局一位官员对本报记者介绍,新措施进一步释放出政策趋紧的信号——中国正加大对外汇流入监管的力度。
出口贸易的猫腻
在利益的驱使下,热钱流入中国的冲动想拦也拦不住,但流入途径也更加隐蔽。
广东省社科院的黎友焕是《境外资金在我国大陆异常流动研究》课题组成员之一。根据其课题组的跟踪,境外热钱流入的主要渠道有:虚报进出口商品价格、外商投资企业虚假出资、外商投资企业虚报盈利状况、境外投资企业虚报盈利状况、通过外资金融机构的业务转移资金、出入境双牌车私带现金等。
本报记者通过多方采访了解到,热钱通过贸易渠道进入的方式五花八门,不下几十种,但其共同的特点便是金额巨大,也更加隐蔽。
刘山便是一名深谙此道的贸易商,最近他经常接到想以这种“特殊方式”与他合作的电话。
他告诉记者说,几年前,热钱想通过贸易项进入中国,一般会采取进口低报出口高报的方式;但是这种操作税率会很高,包括进出口关税、营业税、增值税,至少要付出5%到8%的成本。因此,在目前人民币升值预期大概只有2.5%-3%的情况下,这种操作还不足以覆盖热钱进入的高税率。
据刘山透露,目前具体操作为,许多赌人民币升值的投资商会选择在广东、深圳一带做贸易的港商来进行货币投资;因为这些在内地经营的港台商人多多少少都有一些外汇额度,许多人借此充当外汇买卖的工具;然后投资者将钱汇入这部分贸易商的账户后,贸易商就会在内地为他们在指定账户上准备一笔人民币资金。
表面上看,贸易商好像在进出口时有真实货物存在,实际上这其中并没有实质的货物往来。等到人民币升值达到预期后,贸易商们就会虚拟一些海外投资合同,然后将人民币换成美元,汇还到投资者的账户,这样一来一往就可获利。而贸易商们也会从中收取一定的佣金。
“以这种方式进入的热钱大部分是赌人民币升值,快进快出,周期不会超过一个月,但是一般都是千万以上的大额资金。”刘山说。
刘山还告诉记者,他身边很多做贸易的朋友都参与过上述交易,有时获得的佣金比主业的利润还要高,而整个过程也更隐蔽、更可靠。
银行外汇管理人员刘坤告诉记者,银行结汇、收汇与售汇差额大于进出口差额,即货币项下的差与货物项下的差存在数据上的偏离,预收和延迟付款是造成偏离的主要原因,这即意味着与货物对应的钱进来得多。一般关联公司这种情况比较多。
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